Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäsche bekämpfen wir nicht, wenn sie auffällt, sondern bevor sie entsteht. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn etwas nicht stimmt.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2022-041 der Curaçao eGaming und unterstehen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieser Lizenzbehörde. Diese Vorgaben setzen wir seit unserer Gründung 2022 vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Zahlungsmethoden.

Unser Risikomanagement folgt einem klaren Grundsatz: Kriminelle Gelder dürfen unsere Plattform nie als Waschanlage nutzen. Dafür kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Verdachtsmeldungen. Jede dieser Massnahmen greift erst, wenn sie gebraucht wird, und niemals ohne Grund.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Stufen

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Telefonnummer, damit kein Konto unter falschen Kontaktdaten entsteht. Eine vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in voller Schärfe
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielles Dokument, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Selbstie mit Ausweis zur Abgleichung Ihrer Person

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, die zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab.
• 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Rückfrage.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg wird die Auszahlung freigegeben.

Wann wir Mittelherkunft erfragen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungssummen, etwa einzelnen Transaktionen ab 10,000 CHF oder auffälligen Mustern über kurze Zeit, können wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und der geprüften Summe in einem glaubwürdigen Verhältnis stehen. Wir behandeln Ihre Angaben streng vertraulich und ausschliesslich im Rahmen der Prüfung.

Unsere Kontrolle Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen. Dabei vergleichen wir Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Herkunftsland mit dem Profil Ihres Kontos. Erkennt unser System ein Muster, das nicht zu Ihrem Spielverhalten passt, prüfen wir den Fall manuell.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Zahlen Sie mit TWINT ein, geht die Auszahlung auf TWINT; bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum erfolgt die Rückzahlung auf dieselbe Wallet-Adresse. Dies verhindert, dass Gelder über fremde Konten weitergeleitet werden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ihre Einzahlung senden wir vollständig an die verifizierte Herkunftsmethode zurück, sobald die Identität geklärt ist. Ohne diese Klärung darf unser keine Auszahlung freigeben.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder Hinweise auf kriminelle Gelder fest, schliessen wir das Konto umgehend und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde Curaçao eGaming. In diesem Fall verfällt das Guthaben gemäss unseren Geschäftsbedingungen. Wer nur eine Frist verpasst hat, bekommt von uns vorher mindestens zwei Erinnerungen mit klarer Angabe des letzten Abgabedatums.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Diese Frist dient dem Schutz beider Seiten: Wir können gegenüber der Behörde nachweisen, dass unsere Prüfungen korrekt liefen, und Sie erhalten im Streitfall eine dokumentierte Grundlage.

Möchten Sie Ihr Konto schliessen und die Speicherfrist verkürzen lassen, prüfen wir Ihren Antrag einzeln. Eine Löschung vor Ablauf der Frist ist nur möglich, soweit es die Meldepflichten unserer Lizenz zulassen.

Häufige Fragen zu Lamalucky

Warum muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich auszahlen kann?

Unsere Lizenz der Curaçao eGaming verpflichtet uns, vor der ersten Auszahlung Identität, Adresse und Eigentum der Zahlungsmethode zu prüfen. Das schützt Ihr Guthaben vor unbefugten Zugriffen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Klare Fälle schliessen wir oft in wenigen Stunden ab, spätestens nach 72 Stunden erhalten Sie eine Antwort. Bei Rückfragen zum Beispiel zur Mittelherkunft kann es länger dauern.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen für Strom, Wasser oder Internet sowie offizielle Behördenschreiben, sofern sie Ihren vollständigen Namen und Ihre Adresse zeigen und nicht älter als drei Monate sind.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Die Auszahlungsfunktion wird gesperrt, und Ihre Einzahlung wird nach Klärung der Identität an die verifizierte Herkunftsmethode zurücküberwiesen. Vor einer Kontosperrung erhalten Sie mindestens zwei Erinnerungen.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung, und Rückzahlungen erfolgen auf dieselbe Wallet-Adresse.